信用证的陷阱条款案例分析

信用证的陷阱条款案例分析

审核信用证的陷阱条款信用证中的所谓“陷阱条款”，就是受益人一旦接 受该条款就失去了信用证项下获得开证行承付的控制 权。使得这种控制权失去的条款，主要有以下五大类：
1.不是有效的信用证文件或信用证中包含有条件生 效的条款。如信用证中有“详情后告”或“随即证实 书”的字样;待获得有关当局签发的进口许可证后才能生 效;待收到货样或函电确认后生效等。
2.能否做到信用证项下的相符交单取决于开证申请 人行为的条款。如信用证只有在收到进口许可证后方能 生效，而这种生效还需经开证申请人的授权;发货需等申 请人通知，申请人的通知作为结汇单据之一；运输工具 和起运港或目的港，需申请人确认，确认文件作为结汇 单据之一；客检证书；保险声明书的确认件作为议付单 据之一等。
3.信用证中对银行的承付或议付责任设置了超出
“相符交单”若干前提条件的条款。如受益人要提交开 证申请人验货证明，待由申请人确认后，开证行方可将 款项贷记有关账户。
4.信用证前后规定相互矛盾致使受益人不可能做到 “相符交单”的条款。如FOB或FCA成交方式中要求
在提单上注明“Freight Prepaid” ; CFR或CPT成交方式中要求受益人提交保险单等。
5.受益人若按信用证中规定行事将提iu失去对货物所有权控制的条款。如提单收货人做成以开证申请人为 抬头的记名提单；正本提单全部或部分直接寄交开证申 请人等。

下面提供一些常见的陷讲条款(The Soft Clause):
L The certificates of inspection would be issued and signed by authorized the appli一cant of L1C before shipment of cargo， which the signature will be inspected by issuingbank.the name of vessel，which will be issued by way of an amendment tothis credit by the issuing bank.A. Commercial invoice in triplicate， all duly signed and counter- signed by MR. **and MR.L1C applicant whose signatures must be in conformity with the spec—imen signatures held in ***bank.5.Quality confirmation issued and signed by authorized person of applicant (whosesignature must be conform with that held in your file)， certifying that goods are in goodcondition， and stating date， value， quantity of goods and datednot later than Sept， 10， 1998.
附：相关案例：
例如：某中行曾收到一份由香港KP银行开出的余额为USD1D 170D OOOD 00;元的信用证，受益人为广西 某进出口公司，出口货物为木箱。该证有如下“软条 款”：“本证尚未生效，除非运输船名己被申请人认可 并由开证行以修证书形式通知受益人” （THIS CREDIT IS NON- OPERATIVE UNLESS THE NAME OFCARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISEDBY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。该中行在将米证通知受益
入时提醒其注意这一 “软条款”，并建议其修改信用 证，以避免可能出现的风险。后来，经磋商，申请人撤 销该证，另由香港IB银行开出同一金额、同一货物、 同一受益人的信用证，但证中仍有这样的“软条款”： “装运只有在收到本证修改书，指定运输船名和装运E 期时，才能实施” (SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OFTHIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENTDATE)。可谓“换汤不换药”，主动权仍掌握在申请人 手中，而受益人却面临若申请人拒发装运通知，则无法 提交全套单据给银行议付的风险，此时，该中行了解到 与该进出口公司联营的某工贸公司己将40万元人民币 质保金汇往申请人要深圳的代表，而且该进出品公司正 计划向其申请人民币打包贷款600这万元作订贷之用。 于是，该中行果断地釆取措施，一方暂停向该司代款， 另一方面敦促其设法协助工贸公司追回质保金。后经多方配合，才免遭损失。
又如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往 香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1口 950万 美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔 fg用证，余额为195万美兀。信用规定：“货物只能待 收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知 将由开证行随后经信用证修改书方式发出”（SHPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT” SSHIPPINGINSTRUCTIONS THROUGH L/C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CAR-RYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证 后，即将质保金260万元人民币付给了买方指定代表， 装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为 由，拒绝签发“装运通知”，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。